Nasza polityka AML i weryfikacja graczy

Od momentu uruchomienia platformy w 2025 roku stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości. Ta strona wyjaśnia wprost, czego od Ciebie oczekujemy, kiedy i dlaczego.

Superspin Casino a zasady AML

Działamy na licencji wydanej przez władze Curaçao i podlegamy wymogom przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) obowiązującym w tej jurysdykcji. W praktyce oznacza to, że mamy obowiązek znać naszego gracza, monitorować transakcje na jego koncie i zgłaszać podejrzane operacje właściwemu organowi. Nie wykonujemy tych czynności dla formalności, tylko dlatego, że takie są warunki naszej licencji i standardy FATF, do których się stosujemy.

Nasze zobowiązanie obejmuje trzy filary: identyfikację każdego gracza przed pierwszą wypłatą, bieżącą analizę wpłat i wypłat oraz szkolenie pracowników operacyjnych w zakresie wykrywania nietypowych wzorców gry. Jako właściciel platformy Superspin Gaming B.V. z Curaçao odpowiadamy za te procesy przed regulatorem i nie delegujemy ich na podmioty trzecie.

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Weryfikację przeprowadzamy etapami. Przy rejestracji potwierdzasz podstawowe dane: imię i nazwisko, datę urodzenia, adres oraz numer telefonu, a także oświadczasz, że masz ukończone 18 lat. Pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków, niezależnie od kwoty. Dodatkowo możemy ją uruchomić po przekroczeniu określonych progów wpłat łącznych na Twoim koncie.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, zrzut z e-portfela lub potwierdzenie konta BLIK
• Przy depozytach w Bitcoin: potwierdzenie adresu portfela, z którego wykonałeś przelew

Weryfikacja krok po kroku

Cały proces przeprowadzasz w panelu gracza i zajmuje zwykle od 24 do 72 godzin od momentu przesłania kompletnych dokumentów. Status sprawdzisz na swoim koncie, a o decyzji informujemy Cię e-mailem. Oto kolejne kroki:

• Wchodzisz w zakładkę weryfikacji w panelu i wybierasz typ dokumentu
• Przesyłasz zdjęcia lub skany: wszystkie cztery rogi dokumentu muszą być widoczne, dane czytelne, bez odblasków
• Dołączasz potwierdzenie adresu oraz, jeśli wymagamy, potwierdzenie metody płatności
• Nasz zespół compliance weryfikuje dokumenty i autentyczność danych
• Otrzymujesz potwierdzenie na adres e-mail lub prośbę o uzupełnienie

Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów

Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowany kanał HTTPS i trafiają one do zamkniętego systemu dostępnego tylko dla upoważnionych pracowników działu compliance. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem, nie wykorzystujemy ich do marketingu ani nie udostępniamy innym graczom. Dane finansowe, w tym numery kart, maskujemy natychmiast po weryfikacji.

Kiedy pytamy o źródło środków

W większości przypadków standardowa weryfikacja tożsamości wystarcza. O potwierdzeniu źródła środków (Source of Funds) prosimy wtedy, gdy Twoje wpłaty lub aktywność finansowa odbiegają od typowego profilu gracza: przy pojedynczej wpłacie wysokiej wartości, przy serii depozytów znacznie przekraczających średnią albo gdy wartość obrotu na koncie nie jest proporcjonalna do zadeklarowanych danych.

Potwierdzeniem może być wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę, decyzja podatkowa lub dokument sprzedaży majątku. Nie oceniamy Twojej zamożności, tylko sprawdzamy, czy środkie pochodzą z legalnego źródła, zgodnie z obowiązkami naszej licencji. Brak odpowiedzi w wyznaczonym terminie wstrzymuje wypłaty do czasu wyjaśnienia.

Jak monitorujemy transakcje

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system kontroli, który oznacza operacje odbiegające od ustalonego wzorca. Depozyty akceptujemy od 80 PLN metodami BLIK, Przelewy24, karty Visa i Mastercard, e-portfele Skrill, Neteller, MiFinity i Jeton, Paysafecard, Revolut, Bitcoin oraz przelew bankowy. Środki wypłacamy tą samą metodą, którą wykonano depozyt, chyba że technicznie nie jest to możliwe, na przykład przy Paysafecard.

Wypłaty realizujemy bez opłat od naszej strony. Czas realizacji zależy od metody i przedstawia się następująco:

Co stanie się bez dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów albo przesłane materiały będą niekompletne lub niespójne z danymi rejestracyjnymi, zawieszamy możliwość wypłaty środków z Twojego konta. Depozyty możesz nadal wykonywać, ale nie zrealizujesz wypłaty do momentu zamknięcia weryfikacji.

W przypadku, gdy dokumenty budzą wątpliwości co do autentyczności, dane na koncie nie zgadzają się z dokumentem tożsamości albo istnieje uzasadnione podejrzenie próby prania pieniędzy, mamy prawo zawiesić konto w całości i skierować sprawę do analizy przez naszego oficera compliance. O decyzji informujemy Cię z podaniem powodu, o ile nie stoi temu na przeszkodzie obowiązek zachowania poufności wobec organów. Środki z kont zamkniętych bez stwierdzenia naruszeń zwracamy pierwotną metodą wpłaty. Konta zakładane przez osoby z jurysdykcji objętych restrykcjami, w tym m.in. z Wielkiej Brytanii, Francji, Holandii, Włoch i Hiszpanii, zamykamy zgodnie z warunkami licencji.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od dnia zamknięcia Twojego konta lub zakończenia relacji z naszą platformą. Termin wynika z wymogów AML obowiązujących w jurysdykcji naszej licencji, które nakazują operatorom udostępnienie historii na żądanie regulatora lub organów ścigania.

Po upływie okresu przechowywania dane usuwamy w sposób trwały i bezpieczny. W każdej chwili możesz złożyć wniosek o dostęp do swoich danych, ich sprostowanie lub ograniczenie przetwarzania, pisząc na adres [email protected]. Nasz dział wsparcia odpowiada na zgłoszenia całą dobę, siedem dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Podstawowe dane potwierdzasz przy rejestracji, a pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą. Możemy jej również wymagać wcześniej, po przekroczeniu określonych progów wpłat łącznych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo od 24 do 72 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. Status sprawdzisz w panelu gracza, a o decyzji powiadamiamy e-mailem.

Dlaczego wypłacam tą samą metodą, którą wpłaciłem środki?

Zasada wypłaty pierwotną metodą wpłaty to jeden z wymogów AML naszej licencji. Zapobiega sytuacji, w której środki z jednego źródła są wypłacane na inne, co utrudniałoby śledzenie przepływu pieniędzy.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłasz je szyfrowanym kanałem, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance. Nie przekazujemy dokumentów podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem i przechowujemy je maksymalnie przez okres wskazany w naszej polityce.